CONHECIMENTOS BANCARIOS

ATUALIDADES DO MERCADO FINANCEIRO:

Sistema financeiro nacional. Dinâmica do mercado. Mercado bancário.
ATUALIDADES DO MERCADO FINANCEIRO: Sistema financeiro nacional. Dinâmica do mercado. Mercado bancário.

 

CONHECIMENTOS BANCÁRIOS:

1 Abertura e movimentação de contas: documentos básicos.

2 Pessoa física e pessoa jurídica: capacidade e incapacidade civil, representação e domicílio.

3 Cheque: requisitos essenciais, circulação, endosso, cruzamento, compensação.

4 Sistema de pagamentos brasileiro.

Estrutura do Sistema Financeiro Nacional (SFN): Este link aborda de modo geral o Sistema.

Conselho Monetário Nacional;

Banco Central do Brasil;

Comissão de Valores Mobiliários;

Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional;

bancos comerciais;

caixas econômicas;

cooperativas de crédito;

bancos comerciais cooperativos;

bancos de investimento;

bancos de desenvolvimento;

sociedades de crédito, financiamento e investimento;

sociedades de arrendamento mercantil;

sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários;

sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários;

bolsas de valores;

bolsas de mercadorias e de futuros;

Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SELIC);

Central de Liquidação Financeira e de Custódia de Títulos (CETIP);

sociedades de crédito imobiliário;

associações de poupança e empréstimo;

sistema de seguros privados: sociedades de capitalização;

Previdência Complementar: entidades abertas e entidades fechadas de previdência privada.

Noções de política econômicanoções de política monetáriainstrumentos de política monetáriaformação da taxa de juros.

7 Mercado Financeiro.

7.1 Mercado monetário.

7.2 Mercado de crédito.

7.3 Mercado de capitais: 

Ações – características e direitos, debêntures,

diferenças entre companhias abertas e companhias fechadas,

funcionamento do mercado à vista de ações, mercado de balcão.

7.4 Mercado de câmbio: instituições autorizadas a operar; operações básicas; contratos de câmbio – características;taxas de câmbio; remessas; SISCOMEX.

Mercado primário e mercado secundário.

9 Produtos bancários: Programa Minha Casa Minha VidaCrédito Rural – AgronegócioMicrocrédito Produtivo OrientadoCartõesPenhorLoteriasFinanciamento Estudantil (FIES).

10 Correspondentes Bancários.

 

CONHECIMENTOS BANCÁRIOS:

Estrutura do Sistema Financeiro Nacional: (este link apresenta todo o sistema de modo geral)

Conselho Monetário Nacional;

COPOM – Comitê de Política Monetária.

Banco Central do Brasil;

Comissão de Valores Mobiliários; (Noções gerais).

Produtos Bancários: Noções de cartões de crédito e débitocrédito direto ao consumidor,

crédito rural,

caderneta de poupança,

capitalização,

previdência, investimentos e seguros.

Noções do Mercado de capitais e de Câmbio.

Garantias do Sistema Financeiro Nacional: aval; fiança; penhor mercantil; alienação fiduciária; hipoteca; fianças bancárias;

Fundo Garantidor de Crédito (FGC).

Crime de lavagem de dinheiro: conceito e etapas. Prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro: Lei nº 9.613/98 e suas alterações, Circular Bacen 3.461/2009 e suas alterações e Carta-Circular Bacen 3.542/12.

Autorregulação Bancária.

 

CONHECIMENTOS BANCÁRIOS:

Estrutura do Sistema Financeiro Nacional: órgãos normativos, supervisores e operadores. COPOM – Comitê de Política Monetária.

Produtos Bancários: Noções de cartões de crédito e débito, crédito direto ao consumidor, crédito rural, caderneta de poupança, capitalização, previdência, investimentos e seguros.

Mercado de capitais e de Câmbio: operações e produtos.

Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SELIC) e CETIP S.A. – Mercados Organizados.

Garantias do Sistema Financeiro Nacional: aval; fiança; penhor mercantil; alienação fiduciária; hipoteca; fianças bancárias; Fundo Garantidor de Créditos (FGC).

Crime de lavagem de dinheiro: conceito e etapas.

Prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro: Lei nº 9.613/98 e suas alterações, Circular Bacen 3.461/2009 e suas alterações e Carta-Circular Bacen 3.542/12. COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras. Autorregulação Bancária.

 

Conhecimentos Bancários:

Estrutura do Sistema Financeiro Nacional: Conselho Monetário Nacional; COPOM – Comitê de Política Monetária; BNDES –Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social; Bancos Múltiplos; Bancos de Câmbio; Companhias Hipotecárias; Agências de Fomento; CCB –Cédula de Crédito Bancário; Banco Central do Brasil; Comissão de Valores Mobiliários; Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional; bancoscomerciais; caixas econômicas; cooperativas de crédito; bancos comerciais cooperativos; bancos de investimento; bancos de desenvolvimento; sociedadesde crédito, financiamento e investimento; sociedades de arrendamento mercantil; sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários; sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários; bolsas de valores; bolsas de mercadorias e de futuros; Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SELIC);Central de Liquidação Financeira e de Custódia de Títulos (CETIP); sociedades de crédito imobiliário; associações de poupança e empréstimo.

Sistema de Seguros Privados e Previdência Complementar: Conselho Nacional de Seguros Privados; Superintendência de Seguros Privados; Conselho Nacional de Previdência Complementar – CNPC; Superintendência Nacional de Previdência Complementar – PREVIC; Resseguradores; sociedades seguradoras;sociedades de capitalização; entidades abertas e entidades fechadas de previdência privada; corretoras de seguros; sociedades administradoras de seguro saúde. Sociedades de fomento mercantil (factoring); sociedades administradoras de cartões de crédito.

Produtos e serviços financeiros: depósitos à vista;depósitos a prazo (CDB e RDB); letras de câmbio; cobrança e pagamento de títulos e carnês; transferências automáticas de fundos; commercial papers;arrecadação de tributos e tarifas públicas; home/office banking, remote banking, banco virtual, dinheiro de plástico; conceitos de corporate finance; Fundos deInvestimento; hot money; contas garantidas; crédito rotativo; descontos de títulos; financiamento de capital de giro; vendor finance/compror finance; leasing(tipos, funcionamento, bens); financiamento de capital fixo; crédito direto ao consumidor; crédito rural; cadernetas de poupança; financiamento à importação e à exportação – repasses de recursos do BNDES; cartões de crédito; títulos de capitalização; planos de aposentadoria e pensão privados; planos de seguros.

Mercado de capitais: ações – características e direitos; debêntures; diferenças entre companhias abertas e companhias fechadas; operações de underwriting;funcionamento do mercado à vista de ações; mercado de balcão; operações com ouro.

Mercado de câmbio: instituições autorizadas a operar; operaçõesbásicas; contratos de câmbio – características; taxas de câmbio; remessas; SISCOMEX.

Operações com derivativos: características básicas do funcionamento do mercado a termo, do mercado de opções, do mercado futuro e das operações de swap.

Garantias do Sistema Financeiro Nacional: aval;fiança; penhor mercantil; alienação fiduciária; hipoteca; fianças bancárias; Fundo Garantidor de Crédito (FGC).

Crime de lavagem de dinheiro: conceito eetapas. Prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro: Lei nº 9.613/98 e suas alterações, Circular Bacen 3.461/2009 e suas alterações e CartaCircular Bacen 2.826/98. Autorregulação Bancária.

Conhecimentos Bancários:

Estrutura do Sistema Financeiro Nacional: Conselho Monetário Nacional; COPOM – Comitê de Política Monetária; BNDES –Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social; Bancos Múltiplos; Bancos de Câmbio; Companhias Hipotecárias; Agências de Fomento; CCB –Cédula de Crédito Bancário; Banco Central do Brasil; Comissão de Valores Mobiliários; Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional; bancoscomerciais; caixas econômicas; cooperativas de crédito; bancos comerciais cooperativos; bancos de investimento; bancos de desenvolvimento; sociedadesde crédito, financiamento e investimento; sociedades de arrendamento mercantil; sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários; sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários; bolsas de valores; bolsas de mercadorias e de futuros; Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SELIC);Central de Liquidação Financeira e de Custódia de Títulos (CETIP); sociedades de crédito imobiliário; associações de poupança e empréstimo.

Sistema de Seguros Privados e Previdência Complementar: Conselho Nacional de Seguros Privados; Superintendência de Seguros Privados; Conselho Nacional de Previdência Complementar – CNPC; Superintendência Nacional de Previdência Complementar – PREVIC; Resseguradores; sociedades seguradoras;sociedades de capitalização; entidades abertas e entidades fechadas de previdência privada; corretoras de seguros; sociedades administradoras de seguro saúde. Sociedades de fomento mercantil (factoring); sociedades administradoras de cartões de crédito.

Produtos e serviços financeiros: depósitos à vista;depósitos a prazo (CDB e RDB); letras de câmbio; cobrança e pagamento de títulos e carnês; transferências automáticas de fundos; commercial papers;arrecadação de tributos e tarifas públicas; home/office banking, remote banking, banco virtual, dinheiro de plástico; conceitos de corporate finance; Fundos deInvestimento; hot money; contas garantidas; crédito rotativo; descontos de títulos; financiamento de capital de giro; vendor finance/compror finance; leasing(tipos, funcionamento, bens); financiamento de capital fixo; crédito direto ao consumidor; crédito rural; cadernetas de poupança; financiamento à importação e à exportação – repasses de recursos do BNDES; cartões de crédito; títulos de capitalização; planos de aposentadoria e pensão privados; planos de seguros.

Mercado de capitais: ações – características e direitos; debêntures; diferenças entre companhias abertas e companhias fechadas; operações de underwriting;funcionamento do mercado à vista de ações; mercado de balcão; operações com ouro.

Mercado de câmbio: instituições autorizadas a operar; operaçõesbásicas; contratos de câmbio – características; taxas de câmbio; remessas; SISCOMEX.

Operações com derivativos: características básicas do funcionamento do mercado a termo, do mercado de opções, do mercado futuro e das operações de swap.

Garantias do Sistema Financeiro Nacional: aval;fiança; penhor mercantil; alienação fiduciária; hipoteca; fianças bancárias; Fundo Garantidor de Crédito (FGC).

Crime de lavagem de dinheiro: conceito eetapas. Prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro: Lei nº 9.613/98 e suas alterações, Circular Bacen 3.461/2009 e suas alterações e CartaCircular Bacen 2.826/98. Autorregulação Bancária.